お客様へのお知らせ
当社では、保険等の金融商品の販売等を行って
おります。これら金融商品の販売等にあたって、
「金融商品の販売等に関する
法律」*(平成十二年
法律第百一号)に基づく当社の勧誘方針を次の
とおり定めましたので、お知らせいたします。
株式会社トライデント
当社の勧誘方針
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を
遵守し、適正な販売等に努めます。
- 販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及び
その他各種法令等を遵守して参ります。 - お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・
勧誘活動を行って参ります。 - 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう
努力して参ります。
■お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、
お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
- 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、
お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。 - また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容
等の適切な説明を行って参ります。 - お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
■お客さまへの商品説明等については、販売・
勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の
創意工夫に努めます。
- 売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
- お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまに
ご理解いただけるよう常に努力して参ります。
■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう
努めます。
- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な
助言をして参ります。 - お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。
「金融商品の販売等に関する法律」の概要については、金融庁ホームページをご参照ください。
▶︎ 金融庁ホームページ
お客さま本位の業務運営方針
方針1
当社は、契約の更新・変更等の案内、またご不明点にもスピーディーかつ迅速な対応を行います。
取組み
身近に感じる御案内やアポイント、訪問と言ったあらゆる状況下においても常に安心して頂けるように、
お客様とのコミュニケーションを図ります。
| KPI | 取組状況・ 成果 |
|
|---|---|---|
| 早期更改率 | 93% | 84.1% |
| 新モデル 手続き率 |
90% | 94.1% |
方針2
当社は、丁寧かつ親切な説明を心がけ、御意向の把握・確認を十分に行い、お客様の求める補償の
御提案、また最善の利益を図ります。
取組み
独自の手順書によるナビゲーションシステム・パソコン、時にはアナログを用い、より分かり易く手順書に従い
説明を行います。
| KPI | 取組状況・ 成果 |
|
|---|---|---|
| レジペイ | 50％ | 50.9% |
| ネロット 口振 |
50% | 50.9% |
| スマホ コンビニ |
20% | 32.1% |
方針3
当社業務が、お客様に納得・満足を与えられているか、改善点がないかを振り返る為に、
「お客様の声」の収集・分析・改善を積極的に行います。
取組み
対応記録と共に、記録と記憶を辿りながら
「お客様の声」に耳を傾けてみます。本当の声を拾いながら月初に収集し、
検討会議を行います。お客様の声を追求します。
方針4
お客様の高齢化、並びにデジタル化によって、高齢者対応が注目される中、御意向に沿った
ご提案・説明をするため、ご家族同席若しくは複数回訪問を行います。
取組み
70歳以上のお客様に対して、作成した手順書に沿ってご説明を行います。お客様には家族を含めた複数同席を促し、
我が社も複数訪問若しくは、複数回訪問を行います。
方針5
当社は、保険外のお客様の日常生活のお困りごとに対して、我が社提携の専門家ネットワークの
提供を行い、安心をお届けします。
取組み
保険以外の部分にも対応できるように、弁護士、会計事務所、修理工場、ディーラー、不動産会社、医療、介護施設など
幅広いネットワークでお客様にご安心を頂いております。
